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依托自贸区政策优势 打造国际化金融服务新平台

聚行业--自贸区 同花顺金融服务网   作者: 理财  2016-09-24 06:48

自贸区-全文略读:而随着 金改 的深入,自贸区业务的内涵和外延还将被不断丰富、深化和扩大,在传统商业银行资产负债类业务之外,投行业务、资管业务、同业业务、个人业务都将成为自贸区业务的创新亮点。目前建行在上海地区推出的一批有效对接企业需求的创新金融产品和金融服务,已经...

2016年9月,上海 自贸区 即将迎来成立3周年之日。从挂牌设立到如今初见成效, 上海自贸区 的发展受到了各界高度关注。3年来,上海自贸区以简政放权、放管结合的制度创新为核心,加快政府职能转变,探索体制机制创新,自贸区已成为上海国际金融中心建设的动力点。

 

数据 显示,3年来,在上海自贸区的土地上,新建自由贸易账户(FT账户)超5.5万户,FT账户 融资 超5600亿元,新设了“ 黄金 国际板 ”、“自贸区 航运 及大宗商品金融衍生品中央对手清算”等金融要素市场,设立了石油、 天然气 、有色金属等大宗商品交易平台,面向境外机构推出大额同业存单、自贸债等金融产品,有力地促进人民币国际化和上海国际金融中心建设。

 

多数银行机构已清晰地认识到自贸区业务的战略意义和对银行转型发展的重要作用。建行相关负责人就表示,作为自贸区金融服务的排头兵,3年来该行紧跟上海自贸区 金融改革 步伐,围绕着以客户拓展为中心,以自贸区业务为着力点的发展思路,通过深化产品与服务创新,服务实体经济、服务国家战略。

 

“优流程、降成本”: 服务实体经济

 

相关数据显示,依托上海自贸区简政放权的便利化政策,自贸区挂牌后,注册企业数量较之前有明显的增长。同时,上海自贸区的金融政策构建出一个涵盖离岸和在岸业务、本外币一体化、与国际金融市场高度接轨的金融环境,通过创新的自由贸易账户(FT)体系,银行机构的服务群体从传统的境内延伸至了境外。

 

如何更好地利用有利的外部政策环境为企业提供更好的服务?不少银行都在努力探索。

 

建行给出的答案是:以“优流程、降成本”为服务理念、以金融力量支持实体经济发展。

 

2015年建行上海分行利用分账核算单元的境外筹资功能,向锦江集团下属公司发放7500万英镑3年期的FT贷款。在该融资模式下,企业融资综合成本不超过每年2%。而由建行提供的信息显示,2016年,该行向锦江集团发放首单FTN项下并购贷款,金额合计达7.6亿欧元,融资成本与国际市场保持一致。

 

记者了解到,为提升客户满意度,增加客户黏性,建行还在考虑客户个性化需求的基础上,差异化制定了自贸区产品手册和自贸区“走出去”企业金融服务方案等多项综合服务方案;总分支行联动营销。构建全方位、多层次、立体化的客户服务模式,切实推进自贸区业务发展。

 

目前,建行自贸区注册企业数量持续稳步增长,自由贸易账户(FT账户)客户数量市场排名位居市场领先地位。跨境人民币双向资金池客户群体系统第一,在上海地区的市场份额超过三成;外币资金集中运营业务取得突破;成功成为市场上首家办理FT 财务 公司本外币一体化资金归集服务的银行。

 

“筑平台、建通道”:支持企业“走出去”

 

考虑到所需资金的巨大,该公司向国内银行机构申请贷款。最终,建行、工行、交行、招行、 中信银行 ( 601998 )5家银行组成银团贷款,共提供融资7.5亿欧元对该企业进行支持。

 

据参与此次贷款的建行相关负责人介绍,建行担任本次银团独家牵头行及代理行参与了1.5亿欧元的3年期贷款。考虑到利息预提税等问题,建行及时与其伦敦分行联系,由伦敦分行作为贷款人、建行上海分行以风险参与方式提供融资。正是在银行的支持下,就在去年9月,上述企业顺利完成了收购计划。

 

建行表示,将继续以“走出去”客户为突破,通过境内外联动和自贸区金融政策结合,通过完善“走出去”服务与产品销售方案,打造市场拳头产品。

 

据记者了解,为更好的服务企业“走出去”,目前建行已制定了《支持企业“走出去”金融服务方案》。内容包括:成立跨部门工作小组,明确小组工作机制,建立分行有关部门的协商机制和项目信息报告制度;积极争取总行对FTN客户的审批授权,对接总行海外资金平台获取长期较低成本资金;以“一体化”方案为手段,充分贴近市场,利用境内外两种资源、两个市场,为企业量身定制各类创新融资方案。

 

数据显示,截至2016年6月,仅在上海地区,建行通过融资性保函、跨境银团贷款、FTE/FTN并购融资、协助境外发债等方式,已成功办理了光明集团、锦江集团等20个“走出去”项目,累计金额数十亿美元。

 

“敢闯敢试、探索转型”:提升银行经营水平

 

自贸区的先行先试的使命,决定了创新是金融机构在自贸区相关业务中的“兵家必争之地”以及核心竞争力所在。

 

记者注意到,上海目前已开展的所有自贸区创新业务中,大型银行屡获首批试点行资格,其中部分银行更是拿下多项自贸区的首批和首单业务。

 

建行相关负责人就介绍,目前该行已有多个案例入选官方公布的自贸区创新案例。例如,资本金意愿结汇,为企业提供了汇率管理工具,有效规避汇率风险;分账核算跨境融资,拓宽了企业融资渠道,降低融资成本,支持实体经济发展;本外币一体化FT资金归集,为企业搭建连通境内外资金市场的通道,完善集团跨境资金集中管理功能;自贸区跨境同业存单,丰富分账核算单元资产负债管理手段,促进自贸区金融市场活跃,推动人民币国际化;创新组合型FTN并购融资方案,满足“走出去”企业并购海外上市公司融资需求。

 

可以肯定的是,作为国际业务和海外业务的重要补充,自贸区业务是联通境内外资金、探索利率市场化、试点资本项下可兑换的桥头堡,是模拟国际化运营、探索离岸金融的试验田。而随着 金改 的深入,自贸区业务的内涵和外延还将被不断丰富、深化和扩大,在传统商业银行资产负债类业务之外,投行业务、资管业务、同业业务、个人业务都将成为自贸区业务的创新亮点。

 

目前建行在上海地区推出的一批有效对接企业需求的创新金融产品和金融服务,已经在上海乃至全国复制推广。对此,建行方面表示,将继续以自贸区业务为支点,撬动和引领建行改革探索,加速全行创新转型。

 

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